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基金單位凈值是什么意思|基金單位凈值高好還是低好

基金單位凈值是什么意思

基金單位凈值,是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為:基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

基金單位凈值和累計凈值分別是什么

基金資產凈值是在某一時點上,基金資產總市值扣除負債后的余額,代表持有人的權益。單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產凈值。
單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數
其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債,包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更準確地體現基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計分紅金額。
舉例,某基金曾經分紅過,分紅為每10份派2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.02元,那么份額累計凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。

基金單位凈值單位凈值的作用

  1)計算買入份數:
   假設小明同學想買入A基金10000元,所需手續費0元,當日該基金單位凈值為2元,小明買入的基金份額 =(買入金額-手續費)÷單位凈值=10000 ÷ 2 = 5000份。
   2)計算期間盈虧:
   假設小明同學買完上述基金后1周,基金單位凈值上升至3元,基金市值= 基金份額 * 單位凈值 = 5000 * 3 =15000元;盈虧=基金市值-本金=15000-10000=5000元
   3)計算賣出金額:
   假設小明持有一段時間后,決定賣出這只基金,假設賣出時,基金單位凈值是2.5元,基金贖回手續費為100元,那么,到手金額 = 基金份額 * 單位凈值 - 手續費= 5000 * 2.5– 100 = 12400元

基金單位凈值高好還是低好

很多人在買基金時會這樣算賬,同樣1萬元,買1元錢的基金能夠買到1萬份,但2元的基金就只能買到5000份,價格便宜的基金可以得到更多份額,因此就買了價格便宜的基金。
實際上,價格的高低并不影響投資基金的風險和收益,打個比方(去除手續費因素):有1000元準備投資基金,A基金目前凈值0.5元,B基金目前凈值1元。如果用500元買A基金的話,可以買入份額1000份,而用另外500元買B基金的話,則買入份額為500份。第二日基金大漲,A基金和B基金都漲了2%,那么A基金每份漲了0.01元,B基金每份漲了0.02元,盈利情況分別是:
1、A基金盈利:本金500元 ×2%=10元 或0.01元 × 1000份=10元;
2、B基金盈利:本金500元 ×2%=10元 或0.02元 ×500份=10元。
從以上例子可以看出其實高價低價的基金所帶來的盈利或損失主要看投入的本金和每日的漲跌幅,與份額沒有關系。

基金復權凈值是什么意思

  復權凈值和累計凈值的差別在于對分紅的處理上,對基金的分紅或拆分因素進行了綜合考慮,計算出基金沒有進行任何分紅或拆分情況下的歷史凈值。復權凈值是將分紅加回單位凈值,并作為再投資進行復利計算。
   我們假設一支基金A,在成立期初,其單位凈值為1,此時未進行任何漲跌分紅事件,累計凈值和復權凈值也為1。不久進行了第一次分紅,分紅額為0.1,此時基金單位凈值變為了0.9,累計凈值為0.9 0.1=1,復權凈值也仍為1。二者并不隨基金分紅而變動。之后基金A上漲了10%,此時單位凈值變為0.99,累計凈值為0.99 0.1=1.09。此時的復權凈值考慮紅利再投資的情況,0.99 (0.1×(1 10%))=1.1。

  結論1:基金累計凈值和復權凈值的差別在于對分紅的處理上
   復權凈值:將分紅加回單位凈值,并作為再投資進行復利計算。
   累計凈值:將分紅加回單位凈值,但不作為再投資計算復利。
   結論2:基金復權凈值能比較真實地反映基金的業績,基金公司、第三方評價機構等機構計算基金業績回報時,都是看基金的復權凈值增長率,而不是累計凈值增長率。

如何正確認識基金單位凈值

  相信很多投資者選擇1元基金,甚至有些投資者非一元基金不買。基民主要從以下兩個角度考慮:
   1、凈值高的基金,購買成本也高,比凈值低的基金買起來貴;
   2、凈值高的基金已經漲了那么多了,未來的收益空間也變窄了,不如去買還沒漲多少的基金。
   事實上,單位凈值并不是我們投資基金該考慮的因素。我們要明白一點,基金本質,就是集中我們投資者的錢,去替我們做一些資產的配置。也就是說,基金經理是在幫我們代為買入、持有、調整證券金融資產的,因此,基金通常表現為一些證券金融資產的組合。
   那么,這個組合是以什么形式來計價的呢?沒錯,就是凈值!基金單位凈值,是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為:基金單位凈值=總凈資產/基金份額。
   凈值的意思是,如果這只基金的盤子有10個億的規模,而該基金的份額也有10個億,那么這只基金的凈值就是1。如果這只1的基金,通過資產組合的持有,扣除必須的費用和成本,開始有了一定的股票漲幅,比如10個億的市值,漲到了12個億,而基金份額沒有增減,那么凈值就從1變成了1.2,漲幅就是20%。如果,這個漲幅是200%而不是20%,那么凈值1就變成了3。
   由于并不是所有人都能在基金的凈值為1時持有,當一只基金凈值上漲,便會吸引大量投資者注意,但是看到此時3的凈值時卻又擔心凈值太高了,我買入的話持有的份額變少了。
   股票收益是不是就變少了?
   這是真的想多了。
   假如,分別拿出10000元購買2只基金,基金A的凈值為4元,即股票申購得到2500份;基金B的凈值為2元,即申購得到約5000份(此處暫時忽略申購費用)。那么,基金A的投資總成本=4×2500=10000元,基金B的投資總成本=2×5000=10000元,兩者是完全一致的。
   如果一年后,基金A和B的凈值增長率均為10%,那么基金A的總價值為:4×1.1×2500=11000元;基金B的總價值為:2×1.1×5000=11000元,還是一樣。所以,壓根兒就不存在誰比誰貴,誰影響回報的問題。
   我們買入基金也好,股票也罷,并不是看它的單價高低,而是應該看它的未來增值的可能性有多大。凈值增長率則主要是由市場情況及基金管理人的投資管理能力所決定的。

為什么買基金看單位凈值趨勢

基金好壞,主要看凈值的增長趨勢。 既要看單位凈值,也要看累計凈值。 看單位凈值,關注的是近一年來的凈值的增長趨勢。 看累計凈值,關注的是多年來基金的增長是否穩定可靠。這個是判斷一個基金好壞的標準之一。
在購買基金的時候,切忌盲目進行挑選,一定要好好的去了解基金單位凈值,好好的了解具體的趨勢,在徹底了解清楚了以后才能夠決定要不要購買。

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